此篇指南詳細解說XM用戶如何開設XM跟單帳戶，並分析跟單交易的優缺點。
文章內也將說明XM跟單交易的收益分配、跟單帳戶的獲利技巧等資訊，讓即便是外匯新手也能在XM跟單帳戶內，享有與專業操盤手相同的市場策略及交易手法。
- SYUANYU
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本篇指南提供的開戶流程圖解，從帳戶註冊、身分驗證到開始跟單，每個步驟都有解說。無論是想成為跟單投資人，還是希望成為策略提供經理賺取績效費用，都能在這裡找到完整的操作指南。
XM跟單交易是什麼?
「XM跟單交易」又稱為「XM複製交易」或「XM社群交易」，在XM投資人可以複製其他操盤手的操作，在對方下單時，投資人也同時下單，該方式能和專業操盤手共享市場成果。
在XM「提供交易手法的帳戶」稱為「策略提供經理帳戶」，而「跟隨策略提供經理帳戶同步交易的帳戶」稱為「投資人帳戶」。
投資人帳戶與策略提供帳戶的差異
以下詳細統整了「策略提供經理帳戶」及「投資人帳戶」的差異。
| 類型 | 策略提供經理帳戶 | 投資人帳戶 |
|---|---|---|
| 功能 | 提供交易策略 | 跟單複製交易策略 |
| 獲利方式 |
|
跟單交易的收益(扣除績效費用) |
| 績效費用 | 最高50% | 無此功能 |
| 最多開設數量 | 10個 | 1個 |
| 可跟單帳戶數量 | 無此功能 | 無上限(※1) |
| 槓桿倍數 | 最高500倍 | 最高500倍 |
| 最低入金額 | 50美元 | 100美元 |
| 1手單位數 | 10萬貨幣 | 10萬貨幣 |
| 最低手數 | 0.01手 | 0.001手(※2) |
| 商品種類 | 貨幣對、金屬、指數、大宗商品、加密貨幣、各國股票(※3) | 貨幣對、金屬、指數、大宗商品、加密貨幣 |
| 點差 |
歐元/美元:1.80 黃金:4.80 |
歐元/美元:1.80 黃金:4.80 |
| 隔夜利息 | 有 | 有 |
| 贈金 | 可使用 | 不可使用 |
| 強制平倉 | 20％ | 20％ |
| 帳戶貨幣 | 美元 | 美元 |
| 類型 | 投資人帳戶 |
|---|---|
| 功能 | 跟單複製交易策略 |
| 獲利方式 | 跟單交易的收益(扣除績效費用) |
| 績效費用 | 無此功能 |
| 最多開設數量 | 1個 |
| 可跟單帳戶數量 | 無上限(※1) |
| 槓桿倍數 | 最高500倍 |
| 最低資金 | 100美元 |
| 1手單位數 | 10萬貨幣 |
| 最低手數 | 0.001手(※2) |
| 商品種類 | 貨幣對、金屬、指數、大宗商品、加密貨幣 |
| 點差 | 歐元/美元:1.80 黃金:4.80 |
| 隔夜利息 | 有 |
| 贈金 | 不可使用 |
| 強制平倉 | 20％ |
| 帳戶貨幣 | 美元 |
| 類型 | 策略提供經理帳戶 |
|---|---|
| 功能 | 提供交易策略 |
| 獲利方式 |
|
| 績效費用 | 最高50% |
| 最多開設數量 | 10個 |
| 可跟單帳戶數量 | 無此功能 |
| 槓桿倍數 | 最高500倍 |
| 最低資金 | 50美元 |
| 1手單位數 | 10萬貨幣 |
| 最低手數 | 0.01手 |
| 商品種類 | 貨幣對、金屬、指數、大宗商品、加密貨幣、各國股票(※3) |
| 點差 | 歐元/美元:1.80 黃金:4.80 |
| 隔夜利息 | 有 |
| 贈金 | 可使用 |
| 強制平倉 | 20％ |
| 帳戶貨幣 | 美元 |
(※1)只要投資人帳戶的資金充足，可跟單的策略帳戶數則無上限。
(※2)投資人帳戶內，如果貨幣對與黃金的交易量小於0.001手，則不執行訂單。如果貨幣對與黃金以外的商品交易量小於0.01手，則以0.01手的交易量執行訂單。
(※3)各國股票交易目前不適用於投資人帳戶。如果策略經理帳戶內有買賣股票的倉位，該倉位將不會反映在投資人帳戶中。
策略提供經理帳戶、投資人帳戶的點差與隔夜利息與XM的標準帳戶相同。
不一樣的是投資人帳戶可下單的交易手數，最小可至0.001手，並且不能使用贈金交易。
延伸閱讀：XM外匯|帳戶點差列表、XM外匯|隔夜利息列表
XM跟單交易的收益分配
在XM的跟單交易內，當投資人帳戶根據策略帳戶的交易產生獲利時，投資人帳戶會被收取一定比例的費用匯入到策略帳戶內，該費用稱為「績效費用」。
績效費用的收取比例，由策略提供經理帳戶設定而有不同，XM用戶可以在XM跟單社區頁面內，查看各策略帳戶的「績效費用(下圖紅色方框)」。
以上圖為例，假設策略帳戶的績效費用設定為30%，代表投資人帳戶獲利100美元時，會被收取30美元的績效費用。
績效費用的計算方式
XM的績效費用只有「達到最高歷史累計收益」時，才會向投資人帳戶收取。
績效費用的計算範例
如果投資人從設有25%績效費用的策略帳戶開始跟單交易，則績效費用按以下方式計算。
| 交易天數 | 獲利 | 損失 | 累計收益 | 最高值 | 績效費用(25％) |
|---|---|---|---|---|---|
| 第1天 | +$1,000 | – | $1,000 | $1,000 | $1,000 × 0.25 ＝ $250 |
| 第2天 | – | –$200 | $800 | $1,000 | 無 |
| 第3天 | +$100 | – | $900 | $1,000 | 無 |
| 第4天 | +$500 | – | $1,400 | $1,400 | ($1,400 – $1,000) x 25％ ＝ $100 |
依照上述舉例，累計收益從「$1,000 → $800 → $900 → $1,400」變化，第1天有1,000美元的獲利，因此XM會徵收第1筆250美元的績效費用。
而第2天及第3天的累計收益皆沒有到達上一個1,000美元的累積最高值，所以這兩天皆沒有績效費用。
最後，在第4天的累計收益達到1,400美元，高於先前1,000美元的最高值，而績效費用只計算這個超出400美元($1,400 – $1,000)的部分，因此第4天的交易績效費用為100美元($400 x 25%)。
XM跟單系統會每日計算已實現和未實現的獲利。如果交易獲利高於先前的累積最高值，將自動從投資人帳戶轉帳至策略提供經理帳戶。請務必注意，如果投資人帳戶出現虧損，則100％皆由投資人帳戶承擔。
績效費用的徵收時間
XM的跟單系統會當日結束時(XM伺服器時間)，評估當日累計損益後，徵收績效費用。
另外，如果計算累計損益未達到前一次的累積最高值，則不會被徵收績效費用。
要注意的是，如果投資人帳戶在策略帳戶未平倉前自行將部位平倉，且平倉後的收益已超過累積最高值，則XM跟單系統會在結算後30分鐘內徵收費用。
以上是XM跟單交易的收益分配介紹。接下來整理出了XM跟單交易的優劣分析。
XM跟單交易的優劣分析
以下整理出了XM跟單交易的優缺點。
XM跟單交易的優點
首先，XM跟單交易的優點如下。
- 投資人帳戶即使閒置，也會自動賺取收益
- 小額資金即可開始跟單交易
- 可以同時跟隨多個策略帳戶分散風險
優點1. 跟單帳戶即使閒置，也會自動賺取收益
XM投資人帳戶一旦設定完成，用戶無須任何操作即可自動執行下單，交易表現幾乎與策略帳戶相同。雖然EA(自動交易)也能做到前述操作，但EA還多了軟體的啟動或關閉、管理運用VPS伺服器等操作。
XM跟單交易只需要選擇想跟隨的策略帳戶、進行帳戶初始設定，並在必要時調整投資組合，比EA操作更輕鬆。
優點2. 小額資金即可開始跟單交易
投資人在XM入金100美元，即可開設策略帳戶，也可在投資人帳戶內開始跟單交易。
如果是外匯新手，交易還屬於不穩定的狀態下，可以嘗試使用跟單交易，如此一來，用戶在磨練交易技巧的同時，也有機會利用跟單獲得收益。
XM跟單系統設定內，投資人可以根據想投資的金額，縮小或放大交易手數，因此即使是小額資金也輕鬆交易。
優點3. 可以同時跟隨多個策略帳戶分散風險
XM用戶只要投資人帳戶的資金充足，可跟單的策略帳戶數量則無上限。XM除了跟單專用交易帳戶外，用戶也能同時保有其他類型的帳戶，例如:超低點差帳戶、股票帳戶等。
投資人可以透過不同帳戶，根據市場的情況採取更多的交易型態。
XM跟單交易的缺點
XM跟單交易的缺點如下。
- 收益取決於策略經理的交易手法
- 過度依賴跟單，難以提升交易技巧
缺點1. 收益取決於策略經理的交易手法
跟單交易的利潤在很大程度上取決於策略經理的交易手法，因此用戶跟隨策略不好的經理人，帳戶就會有虧損的風險。
只要是XM用戶都能成為策略經理人，但其中可能包括技術還不夠嫻熟的交易者。因此跟單時，請務必仔細挑選並查看選策略帳戶的交易成績及記錄。
缺點2. 過度依賴跟單，難以提升交易技巧
跟單的用戶不需要在交易過程中做出決策，例如:下單及平倉。投資人長期下來有可能過度依賴跟單，導致難以提高自身的交易技巧。
由於策略帳戶的選擇與是否跟單，都基於投資人的判斷，如果自身沒有一定的交易技能，可能無法判斷策略經理的交易手法和策略的好壞。
如果是外匯新手，可以利用XM新開戶贈金或XM模擬帳戶體驗外匯交易，此方式可以在無風險練習交易的同時，鍛煉自己的交易技能。
延伸閱讀：模擬帳戶開設指南
XM跟單交易的獲利技巧
以下統整了XM跟單交易的獲利技巧。
- 選擇有長期獲利表現的策略帳戶
- 嘗試使用小量資金或手數
- 跟隨多個策略帳戶
- 避免在經濟指標或重大金融新聞發布期間使用
- 定期檢查跟單的交易表現
技巧1. 選擇有長期獲利表現的策略帳戶
跟隨長期獲利表現的策略帳戶，可以幫助投資人持續獲利。
在選擇跟單時，如果策略帳戶的交易圖表表現為持續平緩的上升趨勢，則跟單獲利的機會越高。
用戶可以在XM跟單社區內，查看各個策略帳戶的交易表現。
技巧2. 嘗試使用小量資金或手數
如果用戶沒有跟單交易的經驗，建議先嘗試少量資金或手數進行跟單交易。當跟單交易獲利持續增加時，再擴大交易資金及手數。
另外，如果策略帳戶使用的是馬丁策略的交易手法，手數可能會根據市場情形增加，這種情況下，較小的手數可以降低市場動盪帶來的風險。
技巧3. 跟隨多個策略帳戶
根據交易風格及策略的不同，帳戶經理人擅長的交易市場也會有所不同。
因此，僅依賴1個策略帳戶可能會導致投資績效不穩定。建議透過跟單多個策略帳戶，提高分散風險以彈性地應對市場的各種變化。
技巧4. 避免在經濟指標或重大金融新聞發布期間使用
在重要經濟指標發佈，或各國重要經濟領導人發表談話時，市場常會出現大幅波動，交易點差也會迅速擴大。
如果用戶跟隨的策略經理的交易風格，並非專攻於新聞發佈時間點進行交易，建議用戶在這種時候暫時停止執行跟單交易，以避免市場損失。
▼更多重要國際經濟指標發佈時間及數據，請參考下方延伸閱讀。
延伸閱讀：XM國際經濟日曆
技巧5. 定期檢查跟單的交易表現
在多變的交易市場中，沒有任何交易手法是一直能百分之百賺錢。
因此，有些策略帳戶即使剛開始有獲利，可能會因為經濟市場的波動變化，該交易手法變得不適用，盈利可能出現逐漸虧損的情況。
建議用戶定期檢查帳戶的跟單績效，在達不到盈利的情況下，調整自身的跟單方式，或跟單其他的策略帳戶。
以上是XM跟單的獲勝小秘訣分享，您是不是對XM跟單有了更深入的了解呢?接下來介紹XM投資人帳戶開設流程。
XM投資人帳戶開設流程
XM內完成會員註冊後，用戶即可開通投資人帳戶。
XM用戶提交身分文件，完成身份驗證後，可入金投資人帳戶並開始跟單交易。
XM投資人帳戶開設步驟
首先，請點選下方連結進入XM帳戶註冊頁面。
※在新視窗開啟頁面。
STEP1. 開始註冊
選擇居住國家並填入電子信箱，設定密碼後，點選 註冊 。
※密碼欄必須由四種字元類型組成：小寫字母、大寫字母、特殊符號及數字。
XM帳戶密碼自動生產器
下方提供符合XM密碼規則的自動生產工具。
點選「隨機生產」生成文字串，點選「複製」即可使用。
隨機生產
自動生產密碼
已複製
複製
※基於資訊安全，本網站無法保留密碼記錄。請務必記下並妥善保管。
STEP2. 信箱認證
註冊資料填寫之後，XM會發送一封認證郵件到註冊的電子信箱。
信件內點選認證您的電郵信箱完成電子信箱認證。
STEP3. 驗證身分
在XM會員區主頁內，點選上方上方的立即認證 。
XM帳戶認證需要上傳「身分證明文件」及「地址證明文件」，文件種類分別如下:
- 身分證明文件
-
- 身分證(正、反面)
- 護照(印有大頭照之頁面)
- 汽機車駕照(正面)
※ 上述文件中擇一上傳，該證件上須附有本人的大頭照。
- 地址證明文件
-
- 身分證(正、反面)
- 汽機車駕照(正面)
- 信用卡費帳單
- 電信費帳單
- 水電費帳單
※ 上述文件中擇一上傳，文件上必須印有「姓名」「現居地址」。帳單類型需6個月內發行之文件。
身分證及駕照不論是在身分證明、還是在地址證明文件都能被XM認可，但是「身分證明」和「地址證明」必須為不同種類。
例如:用汽車駕照作為身分證明，地址證明文件就不能是駕照，須另外選擇其他種類的文件上傳。
填寫個人資料後，分別上傳已拍攝好的｢身分證明文件｣、｢地址證明文件｣相片檔。
檔案上傳後，請點選下方上傳文件提交給XM審查。
XM最快1小時內會將資料審核完畢，最慢一個工作天內完成。
▼更多詳細的XM驗證身分流程及注意事項，請參考下方指南。
延伸閱讀：XM真實帳戶開設指南
STEP4. 進入跟單社區
完成身分驗證後，請選下方連結登入XM會員區。
※在新視窗開啟頁面。
登入頁面開啟後，請輸入「註冊的信箱」及「密碼」，登入會員區。
點選 登入 後，XM發送一次性驗證碼至註冊信箱。輸入驗證碼，點選確認驗證碼。
登入後，在左邊主選單內，點選「跟單社區」。
STEP5. 點選「建立投資人」
跟單社區頁面的右上方，點選建立投資人。
跟單社區頁面的主選單下方，點選建立投資人。
勾選確認事項後，點選開立投資人帳戶。
STEP6. 投資人帳戶開設完成
畫面上方出現餘額、損益、已用保證金等方框，代表投資人帳戶已開設完成。
主選單最下方出現餘額、損益、已用保證金等方框，代表投資人帳戶已開設完成。
STEP7. 入金投資人帳戶
投資人帳戶內，入金之後才能開始跟單交易。點選右上方的 入金。
投資人帳戶內，入金之後才能開始跟單交易。點選下方的 入金。
接著跳轉至XM入金頁面。請選擇想入金的方式，並依照頁面指示完成入金。
根據不同的策略帳戶設定，最低的投資金額皆不同，入金額至少有100美元，才可進行跟單。
▼XM各種的入金方式及詳細流程，請參考下方入金指南。
延伸閱讀：XM各種入金流程
STEP8. 複製策略提供經理帳戶
入金完成後，在跟單社區內選擇想要跟單的策略帳戶。確定後，點選該帳戶方框的複製。
頁面跳出投資金額配置說明，確認之後關閉說明框。
設定跟單方式。請設定跟單方式及停利/停損。
若跟單設定無誤，點選複製後，該帳戶則立即開始執行跟單。
| 請選擇投資金額或固定倍數 | 投資金額 |
|---|---|
| 投資金額 | $300 |
| 複製持倉交易 | 無勾選 |
| 停利 | $25 |
| 停損 | $25 |
選擇投資金額或固定倍數
XM跟單的交易方式有「投資金額」與「固定倍數」兩種，兩種差異如下。
| 方式 | 投資金額 | 固定倍數 |
|---|---|---|
| 模式 | 依據投資金額比例調整交易手數。 | 與策略帳戶同等的倍數的手數交易 |
| 舉例 | 如果策略帳戶的資金總額為1,000美元，投資人投入資金500美元，投資人帳戶的交易手數為策略帳戶的1/2。 | 如果投資人設定固定倍數為「0.5倍」時，則策略帳戶下單2手，則投資人帳戶自動執行下單1手。 |
| 跟單方式 | 投資金額 |
|---|---|
| 模式 | 依據投資金額比例調整交易手數。 |
| 舉例 | 如果策略帳戶的資金總額為1,000美元，投資人投入資金500美元，投資人帳戶的交易手數為策略帳戶的1/2。 |
| 跟單方式 | 固定倍數 |
|---|---|
| 模式 | 與策略帳戶同等的倍數的手數交易 |
| 舉例 | 如果投資人設定固定倍數為「0.5倍」時，則策略帳戶下單2手，則投資人帳戶自動執行下單1手。 |
- 「投資金額」與「策略帳戶槓桿倍數」下的手數換算
- 投資人帳戶的最低下單手數
複製持倉交易
如果投資人勾選「複製持倉交易」，則開始跟單後，策略帳戶若有未平倉的部位，會依照當前的價格自動執行建倉。如果投資人只想跟單新的倉位，請略過該選項。
停利與停損
投資人帳戶可設定「停利」與「停損」。停利與停損設定的最低金額必須25美元以上。
開始跟單後，隨時可以在帳戶內調整停利與停損的金額。
以上是投資人帳戶的開設流程及跟單方式，您也跟我一樣順利跟單了嗎?接下來介紹策略提供經理帳戶開設流程。
XM策略提供經理帳戶開設流程
XM用戶持有的XM帳戶總餘額有100美元以上，即可在跟單社區內開設策略帳戶，成為策略提供經理人。
若您還沒有XM帳戶，請參考「XM投資人帳戶開設流程」章節的「STEP1. 開始註冊」，註冊XM。
XM策略提供經理帳戶開設步驟
STEP1. 登入會員區
點選 登入 後，XM發送一次性驗證碼至註冊信箱。輸入驗證碼，點選確認驗證碼。
STEP2. 進入跟單社區
登入後，在左邊主選單內，點選「跟單社區」。
STEP3. 點選「策略提供經理專區」
跟單社區內，在左邊主選單內，點選「策略提供經理專區」。
STEP4. 點選「建立策略」
在交易策略的欄目右方，點選建立策略。
STEP5. 設定帳戶類型
設定策略帳戶的「平台類型」、「槓桿倍數」、「帳戶密碼」，勾選同意事項後，點選下一步。
設定「策略名稱」、「策略描述」、「績效費用」、「最低投資額」、「收款方式」、「策略類型」後，點選完成。
匯入帳戶歷史(任意)
「匯入帳戶歷史」的功能可將現有XM帳戶的交易歷史資料載入新開設的策略帳戶。資料只會載入跟單社區，不會影響MT4/5帳戶。但請注意，一個策略帳戶只能匯入一次。
STEP6. 策略帳戶開設完成
策略帳戶開設完成後，交易策略下方會顯示該帳戶的資訊。
策略帳戶的入金方式
策略帳戶餘額至少達到50美元，才可成為公開策略，接受投資人跟單。
用戶可以在XM會員內，點選策略帳戶(Strategy Manager)的「入金」，完成入金手續。
▼XM各種的入金方式及詳細流程，請參考下方入金指南。
延伸閱讀：XM各種入金流程
以上是XM策略提供經理帳戶開設流程。接下來，下方整理出了XM跟單交易的常見問答。
XM跟單交易的常見問答
- XM投資人帳戶可以中途停止跟單嗎?
- XM投資人帳戶可以跟單1個以上的策略帳戶嗎?
- XM跟單交易的最低投資額是多少美元?
- XM策略提供經理帳戶最多可以開設多少個?
- 如何從XM跟單社區返回至XM會員區?
感謝您閱讀到最後，希望XM跟單社群交易指南對您的交易生活有所幫助！
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